آکادمی ماکروترید جایی برای کسب سود و عمیق‌تر دیدن بازار

دوره آموزشی اوراق قرضه مبتنی بر کتاب Bond Book

اوراق قرضه یکی از مهم‌ترین ارکان بازارهای مالی است و یادگیری آن ما را مجهز به یکی از هوشمندترین ابزارهای تحلیل بازار فارکس خواهد کرد. پس اگر به دنبال کسب دید عمیق‌تر فاندامنتالی هستید با ما همراه باشید.

bond-book

چرا باید دوره آموزشی اوراق قرضه را بخرم ؟

در سال ۲۰۲۲ بانک انگلیس به علت افزایش شدید تورم شروع به افزایش نرخ بهره کرد. افزایش نرخ بهره و افزایش انتظارات تورمی در این کشور موجب کاهش قیمت اوراق قرضه دولتی شد به طوری که در اکتبر همان سال صندوق‌های بازنشستگی این کشور به منظور کاهش ریسک ورشکستگی خود شروع به فروش حجم زیادی از اوراق قرضه دولتی کردند. با تشدید فروش و کاهش قیمت اوراق قرضه، بازده اوراق قرضه به طرز چشمگیری شروع به افزایش کرد. این رخداد در حال تبدیل شدن به یک بحران بود که بانک انگلیس با وجود داشتن رویکرد انقباضی، شروع به خرید گسترده‌ی اوراق دولتی از صندوق‌های بازنشستگی کرد. در همین حین بازده اوراق به سطح بسیار بالایی رسید و همزمان پوند انگلیس سقوط بزرگی را مقابل تمام ارزهای فارکس تجربه کرد. کسانی که با بازار اوراق قرضه آشنا نیستند نه تنها ساز و کار سقوط پوند در رویداد ذکر شده، بلکه به طور کل توان تشخیص و به کارگیری نقش عمیقی که بازارهای اوراق دولتی هر کشور بر آن کشور میگذارد را ندارند. بنابراین اگر با بازار اوراق قرضه آشنا نباشیم قطعا توان تحلیل بازار فارکس را نخواهیم داشت و با دیدگاهی ناقص و یک‎جانبه به بازار نگاه خواهیم کرد.

book-on-hand

آنچه با دیدن این دوره کسب می‌کنید

ایجاد دیدی عمیق‌ترنسبت به بازار

فراگیری نکات کتاب ارزشمند Band Book به عنوان منبع دوره

آشنایی با نحوه خرید اوراق قرضه دولتی

آشنایی با انواع اوراق قرضه قابل خرید

استفاده از اوراق قرضه در تحلیل فاندامنتال فارکس

یادگیری چگونگی استفاده از اوراق قرضه در تحلیل فاندامنتال فارکس

آشنایی با نحوه خرید اوراق قرضه دولتی

مجهز شدن به ابزار تحلیلی مورد استفاده تحلیل‌گران حرفه‌ای دنیا

آشنایی با بازار اوراق قرضه (بزرگترین بازار مالی دنیا)

افزایش دانش فاندامنتال

آشنایی با صندوق‌های درآمد ثابت

نظرات مخاطبین ما درباره دوره

چرا فراگیری اوراق قرضه مورد تاکید تحلیل‌گران حرفه‌ای است؟

بیش از سه سال است که در حال اراِئه‌ی محتوای تحلیل فاندامنتال به جامعه مخاطب ایرانی هستیم و ما طی این مدت عمیقا درک کردیم معامله‌گر فاندامنتال به چه ابزارهایی نیاز دارد.
ما در طی این مدت با شناختی که از سطح دانش مخاطب ایرانی کسب کردیم مقالات آموزشی زیادی در وبسایت مادر یعنی UTOFX.COM منتشر کردیم.
یکی از مواردی که یادگیری آن به شدت حیاتی بود را در غالب مقاله اوراق قرضه ارائه کردیم تا مخاطبین ایرانی برای اولین‌بار با بازار جهانی اوراق قرضه آشنا شوند.
همچنین اهمیت موضوع اوراق قرضه آنقدر بالاست که مجموعه‌های دیگری از جمله پادکست پرسه زنی در بازار که تخصص اصلی شان در حوزه‌ی بازار سهام آمریکا شمالی است نیز به ارائه یک مینی دوره آموزشی اوراق قرضه پرداخت. اما اکنون بعد از سه سال تجربه بیشتر و مشاهده نیاز بیش از ۷۰۰ نفر معامله‌گری که در آکادمی ماکروترید حضور داشته‌اند دوره‌ی آموزشی اوراق قرضه را با مرجعیت کتاب BondBOOK در کنار تجربه تحلیل‌گری فاندامنتال بازار فارکس ارائه کردیم تا تحلیل‌گران و معامله‌گران ایرانی بدون تجهیز به ابزارهای ضروری تحلیل بازار فارکس شروع به معامله‌گری نکنند.
قابل درک است چه حسی دارید وقتی بعد از گذشت مدتی متوجه می‌شوید تحلیل بازار فقط با پیگیری داده‌های اقتصادی ممکن نیست و باید طیف وسیع‌تری از بازار، از جمله بازار اوراق قرضه را دنبال کنید تا تحلیل و تشخیص دقیق‌تری داشته باشید.
همچنین ما نگرانی شما درباره‌ی عدم وجود منبع آموزشی قابل اتکا برای اوراق قرضه را درک می‌کنیم به همین خاطربه دانش تجربی خود بسنده نکردیم و یکی از کتاب‌های معتبر آموزش اوراق قرضه را به عنوان منبع اصلی خود انتخاب کردیم.

دوره آموزشی اوراق قرضه

همکاران خوب ما

مراحل خرید دوره

روش اول : خرید مستقیم دوره

دوره آموزشی اوراق قرضه

افزودن به سبد خرید

دوره آموزشی اوراق قرضه را ابتدا به سبد خرید اضافه کنید

دوره آموزشی اوراق قرضه

پرداخت هزینه دوره

در مرحله بعد وارد صفحه پرداخت شوید و هزینه دوره را پرداخت کنید

دوره آموزشی اوراق قرضه

ثبت نام در سایت

سپس در سایت یوتوفارکس ثبت نام کنید.

دوره آموزشی اوراق قرضه

ورود به پنل کاربری

وارد کابین کاربری خود در سایت شوید و از طریق کد لایسنس دوره را در اسپات پلیر مشاهده نمایید.

روش دوم : خرید اشتراک آکادمی ماکروترید

دوره آموزشی اوراق قرضه

افزودن به سبد خرید

در این روش دوره آموزشی اوراق قرضه را با خرید اشتراک آکادمی ماکروترید می‌توانید دریافت کنید. ابتدا اشتراک آکادمی ماکروترید را به سبد خرید اضافه کنید.

دوره آموزشی اوراق قرضه

خرید و دریافت اشتراک آکادمی

پس از پرداخت اشتراک آکادمی ماکرو ترید شما علاوه بر عضویت آکادمی ماکروترید، می‌توانید دوره را هم مشاهده کنید.

دوره آموزشی اوراق قرضه

ارسال پیام در تلگرام

برای فعال سازی دوره و اشتراک آکادمی ماکروترید از طریق آیدی زیر در تلگرام پیام ارسال کنید.

چرا دوره آموزشی اوراق قرضه آکادمی ماکروترید ؟

حتما شما هم جزو افرادی هستید که می‌خواهید توانایی کسب سود از بازارهای مالی داشته باشید، طبیعتا برای این کار لازم است مباحث مختلف حوزه فاندامنتال و تکنیکال را یاد بگیرید. اما مشکل اینجاست اولا مسیری که باید دقیقا طی کنید نمی‌دانید، دوما منبع مناسبی که کاربردی باشد نمی‌شناسید. در نتیجه دچار احساس سردرگمی و استیصال میشود، یا در مواردی ممکن است بعد از گذراندن چند دوره غیرمرتبط احساس فریب‌خوردگی از جانب فروشندگان این دوره‌ها داشته باشید.
همه ما به دنبال ساده‌ترین راه‌ها برای حل مشکلات یا نیل به اهدافمان هستیم، بنابراین احتمال اینکه فریب افرادی را بخوریم که مسیر را ساده نشان می‌دهند بالاست.
ما متوجه هستیم که کسب سود در بازارهای مالی ساده نیست و افراد در این مسیر عمدتا ناکامی‌های زیادی را تجربه می‌کنند. به همین خاطر است که ما در آکادمی مکروترید با به کارگیری تجربه‌ی چندین ساله‌ی گروهی از تحلیل‌گران پازل یادگیری بازارهای جهانی را برای شما حل کردیم.

دوره آموزشی اوراق قرضه

نحوه کار ما به این صورت است که ابتدا موضوعات کاربردی در معامله‌گری را انتخاب کرده، و بعد بهترین منبع خارجی روز دنیا را برگزیده و آن را با دانش و تجربه خود ترکیب می‌کنیم تا در بازار فارکس یا سایر بازارهای مالی به صورت کاربردی درآید و آن را در قالب دوره به شما عزیزان ارائه می‌کنیم. بدین ترتیب دوره آموزشی اوراق قرضه‌ای که برای شما تهیه دیدیم نه تنها مبتنی بر محتوای روز سطح جهانی است بلکه تلاش کردیم تجربه‌ای که در این چند سال با استفاده از اوراق قرضه کسب کردیم را ضمن دوره به شما ارائه دهیم. با توجه به توضیحات بالا پیشنهاد می‌کنیم در صورتی که می‌خواهید توان تحلیلی خود را ارتقا دهید یا فرصت‌های معاملاتی متاثر از اوراق قرضه را از دست ندهید و همچنین ریسک‌هایی که عدم یادگیری اوراق قرضه بر شما تحمیل می‌کند را شناسایی کنید، و عملکرد معاملاتی شما در تمام بازارها بهتر شود این دوره بی‌نظیر را از دست ندهید

ویدئو معرفی دوره
آقای حمید نصر مدرس دوره آموزشی اوراق قرضه

حمید نصر یکی از تحلیل گران با دانش در زمینه تحلیل بنیادی اقتصاد جهانی است که چندین سال سابقه تدریس در حوزه های مختلف مربوط به اقتصاد جهانی دارد.

خرید و دریافت دوره

برای دریافت دوره از ۲ روش می‌توانید اقدام به دریافت تهیه دوره نمایید.

خرید مستقیم دوره

با خرید مستقیم صرفاً به محتوای آموزشی این دوره دسترسی خواهید داشت و سایر دوره‌های آموزشی و تحلیل‌های حرفه‌ای آکادمی ماکرو‌ترید در اختیار شما قرار نخواهد گرفت.

۲,۴۵۰,۰۰۰ تومان

دوره آموزشی اوراق قرضه

عضویت سه ماهه آکادمی ماکروترید

با خرید اشتراک ۱۲ ماهه علاوه بر دوره آموزشی اوراق قرضه، به تحلیل‌های تخصصی آکادمی ماکرو‌ترید و اتاق گفت‌و‌گو جهت ارتباط با اساتید دسترسی‌ پیدا می‌کنید

۳,۱۲۰,۰۰۰تومان

دوره آموزشی اوراق قرضه
FREE DOWNLOAD

دریافت رایگان فایل PDF کتاب The Bond Book

سرفصل‌های دوره آموزشی اوراق قرضه

قسمت ۱ :

۲۰:۳۴ دقیقه

اصول اولیه اوراق

اوراق مصون از تورمTIPS

قسمت ۲ :

۲۰:۱۹ دقیقه

ادامه بررسی نکات مهم مبانی و اولیه

توضیح کلی در رابطه با انواع اوراق مهم

چرا بازدهی اوراق دائما در نوسان است؟

قسمت ۳ :

۲۰:۴۴ دقیقه

ادامه بررسی نکات مهم مبانی و اولیه

چرا بازدهی اوراق دائما در نوسان است؟

مهمترین فاکتورها در نوسان بازدهی اوراق

رابطه سیاست های فدرال رزرو و بازدهی اوراق

رابطه سیاست های دولتی و بازدهی اوراق

قسمت ۴ :

۲۰:۵۲ دقیقه

رابطه سیاست های فدرال رزرو و بازدهی اوراق

رابطه سیاست های دولتی و بازدهی اوراق

رابطه تصمیمات سرمایه گذاران و بازدهی

چگونگی ایجاد روند های بلند و کوتاه مدت

قسمت ۵ :

۱۸:۵۷ دقیقه

بازیگران بازار اوراق چه کسانی هستند؟

نقش هر یک از بازیگران بازار اوراق چیست؟

چگونگی تغییر نقش بازیگران طبق چرخه اقتصادی

بازیگران در کدام بازار خرید و فروش میکنند؟

توضیح مختصر از تفاوت بازار اولیه و ثانویه

قسمت ۶ :

۱۰:۱۳ دقیقه

مثال از نوسان فعلی بازدهی اوراق قرضه

جمع بندی‌ و پایان بخش اول از فصل یکم دوره

بررسی سرفصل های دوره

قسمت ۷ :

۱۸:۱۳ دقیقه

چگونگی صدور و خرید اوراق خزانه داری

جزئیات وبسایت خزانه داری Treasurydirect

چگونگی برگزاری حراجی اوراق

مناقصه رقابتی و غیر رقابتی

برای مشاهده این جلسه باید دوره را خریداری کنید

قسمت ۸ :

۱۹:۵۴ دقیقه

معرفی بازار اوراق

تفاوت بازار اولیه با ثانویه

منظور از بازار ثانویه چیست؟

بازار فرابورس

معامله گران اصلی در بازار اوراق

قسمت ۹ :

۱۶:۳۵ دقیقه

چگونگی قیمت گزاری اوراق قرضه

رابطه ریسک بالاتر و بازدهی بالاتر

عوامل تاثیرگزار بر قیمت گزاری اوراق

مثال زنده از تاثیر تقاضا بر روی بازدهی

قسمت ۱۰ :

۱۹:۲۱ دقیقه

مکان فروش اوراق قرضه

دلالان، بروکرها، بانک ها

اصطلاحات و قوانین مورد استفاده

برای مشاهده این جلسه باید دوره را خریداری کنید

قسمت ۱۱ :

۲۴:۴۳ دقیقه

عوامل تاثیر گذار بر قیمت اوراق قرضه

ریسک های کلی و ریسک نرخ بهره

تقاوت ریسک در سررسیدهای مختلف

قسمت ۱۲ :

۲۹:۴۳ دقیقه

اعتبار سنجی اوراق قرضه

ریسک اعتباری

موسسات رتبه سنجی

اسپرد اوراق بر اساس رتبه اعتباری

قسمت ۱۳ :

۲۳:۵۴ دقیقه

نگاهی کوتاه به تاریخچه نرخ بهره

اتفاقات شگرف بازار اوراق در سال ۱۹۸۰

بازده اسمی و بازده واقعی

قسمت ۱۴ :

۲۰:۵۷ دقیقه

نقش فدرال رزرو در بازدهی اوراق

نرخ تنزیل و نرخ صندوق فد

سطح نقدینگی و سطوح نرخ بهره فد

جمع بندی فصل سوم

برای مشاهده این جلسه باید دوره را خریداری کنید

قسمت ۱۵ :

۲۲:۵۴ دقیقه

جریان های نقدی

محاسبات ریاضی بازدهی اوراق

منابع کسب سود از اوراق قرضه

اثر مرکب سود اوراق قرضه

تفاوت سود بدون ریسک اوراق با سهام

قسمت ۱۶ :

۱۹:۰۴ دقیقه

معانی مختلف از بازدهی اوراق قرضه

بازده کوپن

بازده فعلی

بازده تا سررسید

بازده کل

قسمت ۱۷ :

۲۱:۳۵ دقیقه

مفهوم مدت زمان DURATION

مفهوم ارزش زمانی پول

جمع بندی و پایان فصل چهارم

برای مشاهده این جلسه باید دوره را خریداری کنید

قسمت ۱۸ :

۳۱:۰۱ دقیقه

نکات مورد بررسی سرمایه گذاران اوراق

بازار اوراق در فضای آنلاین

بازار اوراق دولتی

منحنی بازده

برای مشاهده این جلسه باید دوره را خریداری کنید

سوالات متداول

بله. در واقع یکی از مهمترین الزامات تحلیل صحیح و تشخیص روند ها در اقتصاد جهانی، اشراف کامل به ماهیت اوراق قرضه است.
خیر. در حال حاضر هیچ گونه منبع یا دوره جامع آموزش اوراق قرضه ایالات متحده و بین المللی به زبان فارسی وجود ندارد.
خیر. هیچ منبع یا دوره آموزشی اوراق قرضه به زبان فارسی چه به صورت رایگان چه با صرف هزینه وجود ندارد.
بله. برای اطمینان از کیفیت و مفید بودن محتوا، میتوانید سه قسمت ابتدایی را رایگان تماشا کنید.
بله. برای اطمینان از کیفیت و مفید بودن محتوا، میتوانید سه قسمت ابتدایی را رایگان تماشا کنید.
بله. همه آن چیزی که یک تحلیلگر یا معامله گر در زمینه اوراق قرضه نیاز دارد، به ساده ترین و کاربردی ترین شکل ممکن ارائه شده است.
حمید نصر یکی از تحلیل گران با دانش در زمینه تحلیل بنیادی اقتصاد جهانی است که چندین سال سابقه تدریس در حوزه های مختلف مربوط به اقتصاد جهانی دارد.
بله. با طی کردن این دوره و سپس دنبال کردن رفتار بازار اوراق قرضه در تحلیل های خود، میتوانید اشراف کاملی بر اوراق قرضه پیدا کنید.
بله. با توجه به اینکه اقتصاد آمریکا در درجه اول و سپس اقتصاد جهانی در درجه دوم اوراق محور است، بدون اشراف با رفتار اوراق قرضه به هیچ عنوان نمیتوانید درک صحیحی از روند بازارهای جهانی داشته باشید.
با توجه به اینکه این دوره از پایه ترین مباحث شروع و به پیشرفته ترین مباحث ختم میشود، هر شخصی با هر سطح از دانشی از اقتصاد جهانی میتواند در این دوره شرکت کند.

پشتیبانی دائمی UTOFX

اوراق قرضه مبتنی بر کتاب Bond Book

۳.۲۵۰.۰۰۰ تومان

۲.۴۵۰.۰۰۰ تومان

۷ دیدگاه برای دوره آموزشی اوراق قرضه

  1. وحید

    و سوال سوم پیرو ۲ سوال قبلی:
    ایا درست برداشت کردم که اوراق بلند مدت زمانی که بازدهیش میره بالا میشه این برداشت را کرد که پول به جای اینکه بیاد سمت اوراق بلند مدت میره تو بازار بورس و سهام در نتیجه شرایط اقتصادی خوب هست و وقتی بازذهیش نزولی میشه یعنی پول بجای سهام میاد سمت اوراق و یعنی بازار سهام شرایط خوبی نداره. و سوال سوم اینکه( اگر هم بازدهی کوتاه مدت ریزشی بشه و هم بازدهی بلند مدت.اما بازدهی کوتاه مدت بیشتر ریزش بشه نسبت به بلند مدت یعنی منحنی بازدهی به سمت مثبت باشه )آیا این موضوع با شرایطی که( بازدهی کوتاه مدت نزولی باشه اما بازدهی بلند مدت صعودی باشه ) در هر ۲ حالت یک تفسیر میشه کرد و گفت شرایط اقتصادی رو به بهبود هست؟یا اینکه ۲ تفسیر متفاوت میشه کرد از ۲ شرایط بالا که متفاوت هست اما در هرصورت منحنی بازده رو به صعود هست

  2. وحید

    سوال بعدیم جسارتا پیرو پیام قبلی:
    ولی من جای دیگری خوندم که چون نرخ بهره روی اوراق کوتاه مدت اثر بیشتری میزاره در نتیجه بازدهی اوراق کوتاه مدت بیشتر از بلند مدت رشد میکنه و در نتیجه منحنی بازده معکوس میشه حالا میخواستم بدونم بین ۲ مورد بالا کدام درست هست؟ یعنی در حالت اول میگه اگر احتمال افرایش نرخ بهره و تورم باشه پول بجای اوراق بلند مدت میاد سمت اوراق کوتاه مدت و بازدهیش کم میشه اما در حالت دوم میگه اگر نرخ بهره بیاد بالا بازدهی اوراق کوتاه مدت بیشتر رشد میکنه نسبت به بلند مدت و در نتیجه منحنی رو به معکوس شدن میره. این ۲ تا تناقض داره میخواستم ببینم جسارتا کدوم حالت درست تره که باهاش بخوایم در بازار فارکس فعالیت کنیم؟

  3. وحید

    فقط جسارتا سوالی داشتم از خدمتتون: میخواستم این سوالات را بابت این بپرسم که ببینم درست متوجه شدم یکسری مسایل درس را یا نه:
    ۱-در شرایط احتمال افزایش نرخ بهره معامله گران بیشتر به سمت اوراق کوتاه مدت میرن زیرا در صورت افزایش نرخ بهره ، قیمت اوراق قرضه بلند مدت بیشتر ریزشی میشه به علت اینکه به ازای هر ۲۵ صدم افزایش نرخ بهره قیمت اوراق کوتاه مدت کمتر ضرر میکنن تا بلند مدت .زیرا بلند مدت باید این افزایش ۲۵ صدمی را چندبار هضم کنه ولی کوتاه مدت مثلا یکبار هضم کنه.یعنی در اصل در شرایط که احتمال افزایش نرخ بهره هست اوراق کوتاه مدت کمتر متضرر میشن نسبت به اوراق بلند مدت.در نتیجه قیمت کوتاه مدت رشد میکنه و بازدهیش کم میشه اما بلند مدت قیمتش کاهش پیدا میکنه و بازدهیش زیاد میشه. یعنی ما وقتی دیدیم اوراق بلند مدت بازدهیش بالا میره اما کوتاه مدت پایین میاد و منحنی بازدهی اوراق مثلا ۱۰ ساله به ۱ ساله صعودی میشه در نتیجه این برداشت را کنیم : که احتمال میدن معامله گرها تورم صعودی هست و پول را بجای اینکه در اوراق بلند مدت بزارن میارن داخل اوراق کوتاه و مدت و بازار سهام

  4. وحید

    دوره اوراق قرضه تخصصی بود و خیلی از مسایل بازار اوراق را واکاوی میکنه.ممنون از تدریس خوبتون و مشخص بود که مدرس به این بازار اشراف خوبی داره

  5. مرتضی عابدی

    سلام وقتتون بخیر. امیدوارم با توضیحات من متوجه بشین که دوره اوراق قرضه براتون مفید هست یا نه.
    یکی از نقاط قوت آقای نصر در تدریس این است که میدونند نیاز دانشجو چیست و چه سوالاتی ممکن است برایش مطرح شود یا ممکن است دچار چه خطاهای ذهنی شوند که این باعث میشه تمام این موارد رو پوشش بدن. نکته دیگه اینکه فقط تدریس شون تئوری نیست و مثال های عملی هم میزنن که خیلی خوب بود به نظرم.
    من تصمیم داشتم هر سه چهار جلسه یک بار خودم دوباره جلسات قبلی رو با سرعت دو برابر ببینم که مطالب ملکه ذهنم بشه اما دیدم خود استاد برای فهم عمیق و تسلط بر مباحث هر جلسه این کار رو انجام میدن.

  6. محمد شمس

    با سلام. دوره اوراق قرضه که توسط جناب نصر تدریس شد واقعاً عالی و فوق العاده بود.
    من چندان فاندامنتال بلد نبودم اما دیدی که این دوره به من داد فوق‌العاده مفید و خوب بود
    با تشکر از زحمات شما عزیزان

  7. کامیاب ابوالقاسمی

    سلام عرض می‌کنم. من به جز قسمت آخر تمام جلسات رو مشاهده کردم که با تدریس عالی آقای حمید نصر هستش. من دوره‌های دیگری هم برای اوراق قرضه دیده بودم ولی واقعاً تکمیل‌ترین و بهترین دوره‌ای که برای اوراق قرضه دیدم همین دوره هست. اونقدر وارد جزئیات میشن که اولش آدم شک می‌کنه آیا اینقدر جزئیات لازم هست یا نه. اما وقتی در آکادمی ماکرو‌ترید تحلیل هارو مشاهده می‌کردم می‌دیدم بله واقعاً مفید بوده و باید این جزئیات رو هم دانست تا بتونیم تحلیل فاندامنتال درستی از اوراق داشته باشیم.
    تمام توضیحات مدرس دوره در راستای درک بیشتر بازار اوراق قرضه هست و به شخصه برای من و معاملاتم مفید واقع شد. از تمامی دست‌اندرکاران مجموعه خوب یوتوفارکس تشکر می‌کنم.

دیدگاه خود را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

سبد خرید

فایل PDF کتاب The Bond Book می توانید با کلیک روی دکمه زیر دانلود کنید.