استیبل کوینها (Stablecoins) نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که با هدف کاهش نوسانات قیمت طراحی شدهاند. برخلاف ارزهای دیجیتال مانند بیتکوین و اتریوم که نوسانات زیادی دارند، استیبل کوینها معمولاً به یک دارایی ثابت مانند دلار آمریکا یا طلا متصل میشوند. این نوع از ارزهای دیجیتال به افراد این امکان را میدهند که از مزایای بلاکچین و ارزهای دیجیتال در زمینههای مختلف این بازار، بدون آنکه نگران نوسانات شدید قیمت باشند، بهرهمند شوند. استیبل کوینها میتوانند در دستههای مختلفی قرار بگیرند: استیبل کوینهای با پشتیبانی ارزهای فیات، استیبل کوینهای با پشتیبانی دارایی مخصوص، و استیبل کوینهای الگوریتمی. هر کدام از این دستهها شیوههای مختلفی برای حفظ ارزش ثابت دارند، اما هدف همهی آنها کاهش نوسانات و فراهم آوردن ابزار مناسبی برای معاملات دیجیتال است. استفاده از استیبل کوینها در امور مالی دیجیتال روز به روز در حال افزایش است و بسیاری از افراد و سازمانها از آنها برای انتقال وجه، پرداختهای بینالمللی، و حتی حفظ ارزش داراییها استفاده میکنند. در این مقاله به بررسی استیبل کوین یواسدیسی (USDC) که بعد از تتر محبوبترین استیبل کوین شناخته میشود، میپردازیم.
یواسدیسی USDC چیست؟
یواسدیسی (USDC) یک استیبلکوین است که ارزش آن بهطور برابر به دلار آمریکا متصل شده است.
هر واحد از این ارز دیجیتال که در گردش است، توسط ۱ دلار پشتیبانی میشود که در یک ترکیب از پول نقد و اوراق قرضه کوتاهمدت خزانهداری ایالات متحده ذخیره شده است. کنسرسیوم سنتر (Centre) که پشت این دارایی قرار دارد، اعلام کرده است که USDC توسط مؤسسات مالی تحت نظارت منتشر میشود.
این استیبلکوین در ابتدا بهصورت محدود در سپتامبر ۲۰۱۸ راهاندازی شد. به زبان ساده، شعار USDC این است: “پول دیجیتال برای عصر دیجیتال” و این ارز دیجیتال برای دنیایی طراحی شده است که در آن، تراکنشهای بدون پول نقد روزبهروز رایجتر میشوند.
دوره مستر کلاس طلا
جامعترین دوره آموزشی طلا
این دوره در مجموعه یوتوفارکس تهیه شده و نتیجه سالها تجربه در حوزه معاملهگری طلا و فارکس است. این دوره توسط مجموعهای از معاملهگران حرفهای یوتوفارکس تهیه شده است. با خرید این دوره از تجربه چندین معاملهگر بهرهمند خواهید شد.
- USDC یک استیبلکوین با پشتوانه دلاری شفاف و تحت نظارت است.
- این ارز دیجیتال برای پرداختها، دیفای و تجارت کاربرد گستردهای دارد.
- CENTRE نقش مهمی در توسعه و گسترش USDC در بلاکچینهای مختلف دارد.
- تیم توسعه از شرکتهای بزرگی مانند Circle و Coinbase با حمایت سرمایهگذاران معتبر تشکیل شده است.
کاربردهای USDC
چندین مورد استفاده برای USDC تعریف شده است. علاوه بر این که این استیبلکوین میتواند در زمان نوسانات شدید بازار بهعنوان یک پناهگاه امن برای معاملهگران ارزهای دیجیتال عمل کند، تیم توسعهدهنده آن معتقد است که این ارز میتواند به کسبوکارها اجازه دهد تا پرداختهای خود را با داراییهای دیجیتال انجام دهند. همچنین، USDC میتواند تحولی در بخشهای مختلف از جمله امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) و بازیهای دیجیتال ایجاد کند.
هدف اصلی این ارز دیجیتال، ایجاد یک اکوسیستم گسترده و پذیرش جهانی است که در آن USDC در کیف پولها، صرافیها، ارائهدهندگان خدمات و اپلیکیشنهای غیرمتمرکز (dApps) بهطور گسترده پشتیبانی شود.
برخی از کاربردهای USDC به دلیل ثبات قیمت، در موارد زیر کاربرد دارد:
- حفاظت در برابر نوسانات: سرمایهگذارانی که در معرض نوسانات بازار ارزهای دیجیتال هستند، میتوانند با خرید استیبلکوینی مانند USDC، نوسانات پورتفوی خود را کاهش دهند.
- قیمتگذاری به ارز فیات: داراییهای دیجیتال موجود در صرافیهای ارز دیجیتال میتوانند با استفاده از استیبلکوینی مانند USDC، به ارز فیات قیمتگذاری شوند.
- ثبات قیمت: ثبات قیمت USDC امکان استفاده از آن برای نمایندگی مالکیت سهام یا سرمایهگذاریها را فراهم میکند.
- انتقال دارایی: USDC میتواند برای ارسال وجوه به صورت بینالمللی استفاده شود.
- دسترسی به دلار آمریکا: سرمایهگذاران غیرآمریکایی که میخواهند به دلار آمریکا دسترسی داشته باشند، میتوانند USDC را به پورتفوی سرمایهگذاری خود اضافه کنند.
- حفاظت در برابر تورم: سرمایهگذاران غیرآمریکایی که نگران تورم ارز محلی خود هستند، میتوانند با نگهداری استیبلکوینی مانند USDC، ارزش پول خود را حفظ کنند.
- جمعآوری سرمایه جهانی برای شروع استارت آپ: شرکتهای نوپا و سازمانهای غیرانتفاعی میتوانند با درخواست ارز دیجیتال، از سرمایهگذاران و اهداکنندگان در سراسر جهان جمعآوری کنند.
- ارتباط بلاکچینها: از آنجا که USDC با چندین بلاکچین سازگار است، میتواند راهی برای یکپارچهسازی سیستمهای پرداخت و برنامهها در بلاکچینهای مختلف باشد.
✔️ بیشتر بخوانید: استیبل کوین چیست؟ معرفی انواع استیبل کوینها
بنیانگذاران USDC چه کسانی هستند؟
USDC توسط کنسرسیوم Centre تأسیس شده است که از دو شرکت اصلی تشکیل میشود: Circle، یک شرکت خدمات پرداخت همتا به همتا، و Coinbase، یکی از بزرگترین صرافیهای ارز دیجیتال. این کنسرسیوم به سایر شرکتهای فعال در حوزه ارزهای دیجیتال این امکان را میدهد که به آن بپیوندند.
جرمی آلر و شان نویل، بنیانگذاران Circle، در خصوص هدف USDC گفتهاند:
“ما اعتقاد داریم که اینترنت باز (Open Internet) یا دسترسی همه افراد به اینترنت بدون محدودیت، برای تبادل ارزش میتواند مرزهای اقتصادی مصنوعی را از بین ببرد و جهان را به هم متصل کند. این امر به ایجاد یک بازار جهانی کارآمدتر و فراگیرتر منجر خواهد شد.”
در سال ۲۰۲۰، Circle و Coinbase بهطور مشترک یک ارتقا در پروتکل و قرارداد هوشمند USDC را معرفی کردند. هدف این تغییرات، تسهیل استفاده از USDC در پرداختها، تجارت و تراکنشهای همتا به همتا بود.
تیم توسعهدهنده
در ابتدا، CENTRE بخشی از Circle بود، شرکتی معتبر در زمینه فینتک که سابقهای قوی در امور مالی و فناوری دارد. اعضای تیم از شرکتهای بزرگی مانند Goldman Sachs، Amazon، Square و Google هستند که تجربهای گسترده در زمینه فناوری و مالی دارند. سرمایهگذاران اصلی CENTRE شامل IDG Capital، Breyer Capital و Goldman Sachs هستند که از نظر مالی از رشد این پروژه پشتیبانی میکنند.
پس از CENTRE، تیم جدیدی برای مدیریت و توسعه شبکه ایجاد شده که تمرکز آن بر روی:
- حفظ و گسترش شبکه
- جذب شرکتهای جدید به اکوسیستم
- اطمینان از اجرای ایمن و روان تراکنشها
همکاریهای اخیر با مؤسسات مالی بزرگ و شرکتهای فناوری، موجب افزایش تخصص و نفوذ این کنسرسیوم شده است.
مروری بر شرکت CENTRE و نقش آن در USDC
CENTRE مانند یک مترجم جهانی برای پول دیجیتال عمل میکند و امکان ارسال و دریافت آسان پرداختها بین اپلیکیشنها و ارزهای مختلف را فراهم میآورد.
- این سیستم، نسخههای دیجیتال پول سنتی (استیبلکوینها) را ایجاد میکند که مانند ایمیل، بهراحتی بین پلتفرمهای مختلف منتقل شوند.
- امنیت و رعایت قوانین را تضمین میکند، درحالیکه تراکنشها را سریعتر و ارزانتر از سیستمهای بانکی سنتی انجام میدهد.
- تاکنون، موفقترین پیادهسازی CENTRE، استیبلکوین USDC بوده است که به یکی از بزرگترین استیبلکوینهای جهان با میلیاردها دلار در گردش تبدیل شده است.
فناوری پشت CENTRE و USDC
در هستهی اصلی خود، با ایجاد نسخههای دیجیتالی از ارزهای فیات (مانند دلار آمریکا یا یورو) کار میکند که ارزش آنها ثابت میماند، زیرا پشتوانهی آنها پول واقعی ذخیرهشده در حسابهای مالی است.
تصور کنید که یک اپلیکیشن کیف پول دیجیتال داشته باشید که بتواند فوراً با هر کیف پول دیگری در سراسر جهان ارتباط برقرار کند. CENTRE دقیقاً همین کار را انجام میدهد. یعنی یک زبان مشترک ایجاد میکند که اپلیکیشنهای پرداخت مختلف میتوانند برای همکاری با یکدیگر از آن استفاده کنند.
زمانی که بخواهید پول ارسال کنید، CENTRE از چیزی به نام (State Channels) استفاده میکند. در واقع این کانالها مانند مسیرهای اختصاصی و سریع در بزرگراهها هستند که امکان انجام تراکنشهای فوق سریع را فراهم میکنند، بدون اینکه نیاز به پردازش کل شبکه باشد.
امنیت و انعطافپذیری
- برای حفظ امنیت و اعتماد در سیستم، CENTRE دارای “نودهای ویژه” (Checkpoints) است که بررسی میکنند آیا تمام داراییهای دیجیتال بهدرستی توسط پول واقعی پشتیبانی میشوند و همهی قوانین رعایت شدهاند یا خیر.
- این سیستم بهگونهای طراحی شده که انعطافپذیر باشد – شرکتهای مختلف میتوانند ماژولهای امنیتی، احراز هویت و سایر خدمات موردنظر خود را به آن اضافه کنند، درست مثل اینکه شما اپلیکیشنهای مختلف را روی گوشی هوشمندتان نصب کنید.
- CENTRE از ابتدا فناوری خود را گسترش داده است تا از بلاکچینهای متعددی مانند اتریوم، الگوراند، سولانا و سایر شبکهها پشتیبانی کند. این موضوع باعث شده استیبلکوینهای آن دسترسیپذیرتر و منعطفتر شوند.
وبسایت و منابع رسمی USDC
اگر به دنبال اطلاعات رسمی درباره USDC هستید، میتوانید به وبسایت رسمی آن مراجعه کنید.
در این وبسایت، میتوانید جزئیات مربوط به ذخایر مالی، نحوه صدور و بازخرید USDC و سایر اطلاعات مربوط به عملکرد این استیبلکوین را پیدا کنید.
شبکههای اجتماعی و ارتباط با جامعه USDC
برای دریافت آخرین اخبار، بهروزرسانیها و تعامل با توسعهدهندگان و کاربران، میتوانید از شبکههای اجتماعی رسمی USDC استفاده کنید: توییتر، یوتیوب و لینکدین.
چه چیزی USDC را منحصربهفرد میکند؟
بازار استیبلکوینها در سالهای اخیر به شدت رقابتی شده است، اما USDC تلاش کرده است تا از رقبای خود یک سر و گردن بالاتر باشد.
- شفافیت مالی: یکی از ویژگیهای مهم USDC، شفافیت مالی است. کاربران این اطمینان را دارند که میتوانند ۱ USDC را معادل ۱ دلار بدون هیچ مشکلی برداشت کنند. برای تأمین این شفافیت، یک شرکت حسابداری معتبر بهطور مرتب سطح ذخایر نقدی را بررسی کرده و اطمینان حاصل میکند که مقدار پول ذخیرهشده با تعداد توکنهای در گردش مطابقت دارد.
- رعایت مقررات قانونی: بر خلاف برخی از پروژههای کریپتو، Circle و Coinbase توانستهاند مقررات قانونی را رعایت کنند که این موضوع باعث شده است گسترش بینالمللی USDC تسهیل شود.
- منابع مالی قوی: هر دو پروژه Circle و Coinbase از لحاظ مالی به خوبی تأمین شدهاند که این امر ثبات بیشتری به USDC داده است.
در مقطعی، Coinbase تصمیم داشت ترکیب داراییهای پشتوانه USDC را تغییر دهد، اما پس از انتقادهای شدید جامعه، از این تصمیم عقبنشینی کرد. این سطح از شفافیت در منبع تأمین مالی یکی از دلایل اصلی موفقیت USDC بوده است. برخلاف رقیب اصلی آن USDT که بارها درگیر تحقیقات و اتهامات مختلف شده است، USDC تاکنون هیچ اتهام قانونی دریافت نکرده است.
این ویژگیها باعث شده است که USDC بخش قابلتوجهی از سهم بازار USDT را تصاحب کند. در حالی که در فوریه ۲۰۲۱، USDT حدود ۷۴٪ از بازار استیبلکوینها را در اختیار داشت و USDC تنها ۱۶٪، این نسبت تا فوریه ۲۰۲۲ تغییر کرده و USDT به ۴۵٪ و USDC به ۳۰٪ رسیده است.
مقدار ذخایر پشتوانه USDC چقدر است؟
پس از سقوط TerraUSD، صادرکنندگان استیبلکوینها تحت نظارت شدیدی قرار گرفتند تا کیفیت ذخایر پشتوانهی آنها مشخص شود. در راستای شفافیت مالی، شرکت Circle Internet Financial LLC که صادرکنندهی USDC است که هر ماه این گزارش را در وبسایت cIRCLE منتشر میکند و در زمان نگارش این مقاله (۳۰ ژانویه ۲۰۲۵) آخرین گزارش ذخایر خود را در نوامبر ۲۰۲۴ منتشر کرده که متن خلاصه شده این گزارش به شرح زیر است:
گزارش ذخایر USDC تأیید حسابرسی مستقل در انتهای سال ۲۰۲۴
این گزارش توسط حسابرسان مستقل تهیه شده و نشان میدهد که داراییهای پشتیبان USDC به طور کامل با مقدار توکنهای در گردش همخوانی دارد. بررسیهای انجامشده طبق استانداردهای AICPA انجام شده و تأیید میکند که ذخایر USDC شامل اوراق قرضه خزانهداری آمریکا، حسابهای نقدی در مؤسسات مالی معتبر و توافقنامههای بازخرید است.
جزئیات کلیدی:
- مقدار USDC در گردش در تاریخهای ۲۷ و ۲۹ نوامبر ۲۰۲۴ به ترتیب ۳۹.۴ و ۳۹.۷ میلیارد دلار بوده است.
- داراییهای ذخیرهشده شامل ۱۵ میلیارد دلار اوراق خزانه، ۱۹ میلیارد دلار توافقنامههای بازخرید و ۶ میلیارد دلار نقدینگی در بانکهای تحت نظارت هستند.
- تمامی داراییها در حسابهای مجزا و صندوقهای سرمایهگذاری امن نگهداری میشوند.
این گزارش شفافیت مالی USDC را تأیید کرده و اطمینان میدهد که کاربران میتوانند در هر لحظه توکنهای خود را با پشتوانه واقعی مبادله کنند.
برای مشاهده همه گزارشهای این شرکت میتوانید روی این “لینک” کلیک کنید.
در تاریخ تهیه این مقاله در ۳۰ ژانویه ۲۰۲۵، USDC در رتبه ۷ بازار ارزهای دیجیتال قرار دارد. این استیبل کوین که با قیمت ۱.۰۰ دلار معامله میشود، در یک روز اخیر تغییر قیمت بسیار کمی (۰.۰۲%) را تجربه کرده است.
- ارزش بازار (Market Cap): 53.۰۵ میلیارد دلار، که در ۲۴ ساعت گذشته رشدی معادل ۰.۹۴ درصد داشته است.
- حجم معاملات (Volume 24h): 10.۶ میلیارد دلار، که نشاندهنده افزایش ۴۴.۳۵ درصدی در حجم معاملات نسبت به روز گذشته است.
- ارزش کل عرضه (FDV): 53.۰۵ میلیارد دلار
- نسبت حجم به ارزش بازار (Vol/Mkt Cap 24h): 19.۰۱%
- عرضه کل (Total Supply): 53.۰۴ میلیارد USDC
- عرضه در گردش (Circulating Supply): 53.۰۴ میلیارد USDC
- عرضه حداکثر (Max Supply): در حال حاضر عرضه حداکثری برای این استیبل کوین تعریف نشده است.
این آمار نشان میدهند که USDC یکی از پایدارترین و پرکاربردترین استیبل کوینها در بازار ارزهای دیجیتال است. برای دسترسی به اطلاعت بروز از آمار بالا به صفحه USCD در وبسایت “کوین مارکت کپ” مراجعه کنید.
اقتصاد توکنی (Tokenomics) USDC
برای ایجاد درآمد از ذخایر USDC، شرکت Circle بخشی از دلارهای جمعآوریشده را در اوراق خزانهداری کوتاهمدت آمریکا سرمایهگذاری میکند. توکنومیک ترکیب ذخایر USDC به شرح زیر است:
- ۱۲٪ در حسابهای بانکی در مؤسسات مالی مختلف (مانند Bank of New York Mellon).
- ۸۸٪ در اوراق خزانهداری آمریکا با سررسید سه ماه یا کمتر.
این ترکیب ذخایر، USDC را به یکی از نقدشوندهترین استیبلکوینهای بازار تبدیل میکند:
- نقدینگی بالا: پول نقد در حسابهای بانکی بهطور طبیعی نقدشوندهترین دارایی است.
- سررسید کوتاهمدت: اوراق خزانهداری با سررسید ۹۰ روز یا کمتر، دسترسی سریع به منابع را تضمین میکنند.
مقایسه با Tether (USDT):
- ذخایر USDT شامل تنها ۰.۱۲ درصد نقدینگی بانکی است.
- ۸۸ درصد از ذخایر آن را اوراق قرضه خزانهداری تشکیل میدهد.
- ۱۱ درصد باقیمانده شامل داراییهایی مانند طلا، بیتکوین و اوراق قرضه شرکتی است.
با این ترکیب ذخایر، USDC به یکی از پایدارترین و نقدشوندهترین استیبلکوینهای بازار تبدیل شده است. وجود نقدینگی در حسابهای بانکی و سرمایهگذاری در اوراق با سررسید حداکثر ۹۰ روز، دسترسی سریع به وجوه و حفظ ثبات ارزش را تضمین میکند.
✔️ بیشتر بخوانید: توکنومیکس یا توکنومیک چیست؟ بررسی Tokenomics و کاربرد آن
نقشه راه (Roadmap) و آینده شرکت CENTRE و USDC
CENTRE در حال تکامل از یک ساختار متمرکز (وابسته به Circle) به یک مدل حکمرانی غیرمتمرکزتر (DAO) که توسط جامعه و افراد داخل آن برای اجرای برنامهها، رای گیری میشود، در حال تغییر است.
تمرکز اصلی این پروژه بر روی گسترش شبکه و پذیرش بیشتر توسط مؤسسات مالی سنتی و شرکتهای بزرگ است.
بهبود فناوری برای پردازش سریعتر و ایمنتر تراکنشها از اولویتهای کلیدی این پروژه است. پیشرفتهای اخیر شامل:
- افزایش قابلیت همکاری بین بلاکچینها (Cross-Chain Functionality)
- راهحلهای مقیاسپذیری لایه دوم (Layer-2 Scaling Solutions)
یکی از اهداف مهم این پروژه، کمک به شرکتهای بیشتری برای پیوستن به این شبکه است، در حالی که قوانین سختگیرانهای برای امنیت و حفاظت از داراییهای کاربران اجرا میشود.
تیم CENTRE به دنبال ایجاد یک شبکه جهانی است که در آن پول دیجیتال بتواند همانند اطلاعات در اینترنت، بهراحتی و بدون موانع اضافی جریان داشته باشد.
اقدامات اخیر این پروژه شامل موارد زیر است:
- گسترش USDC به بلاکچینهای بیشتر برای افزایش دسترسی و استفاده
- توسعه استانداردهای جدید استیبلکوین برای بازارهای جهانی
مزایا و معایب یواسدیسی (USDC)
مزایا | معایب |
شفافیت مالی: گزارشهای ذخایر بهطور منظم منتشر میشود و تأسیسات مالی معتبر نظارت میکنند. | تمرکز بالا: مدیریت USDC توسط دو شرکت بزرگ (Circle و Coinbase) صورت میگیرد. |
رعایت مقررات قانونی: با رعایت مقررات مالی و نظارتی آمریکا، مقبولیت زیادی در سیستمهای مالی دارد. | وابستگی به سیستمهای بانکی: USDC برای حفظ پشتوانه خود به نهادهای مالی و بانکها وابسته است. |
پشتیبانی از بلاکچینهای مختلف: قابلیت استفاده از USDC در بلاکچینهای مختلف مانند اتریوم، سولانا و الگوراند. | عدم پذیرش و دسترسی به نقدینگی محدود در برخی کشورها: ممکن است برخی از صرافیها یا پلتفرمها در کشورهای خاص، USDC را پشتیبانی نکنند. |
امنیت بالا: ذخایر مالی بهطور شفاف حسابرسی و تأیید میشود. | محدودیت در برخی تراکنشها: بهعنوان یک ارز دیجیتال مبتنی بر دلار، ممکن است محدودیتهایی در تراکنشها و سرعتها وجود داشته باشد. |
اعتماد بیشتر نسبت به تتر (USDT): بهدلیل شفافیت و عدم مواجهه با اتهامات قانونی. | |
محبوبیت بالا در دیفای (DeFi): استفاده گسترده از USDC در پروتکلهای دیفای بهویژه در سالهای اخیر. | |
توسعه سریع: USDC از پشتیبانی گستردهای در صرافیها و پلتفرمها برخوردار است. |
امنیت شبکه USDC چگونه تأمین میشود؟
تمامی USDCهای در گردش، توکنهای ERC-20 هستند که بر روی بلاکچین اتریوم اجرا میشوند. یکی از مزایای بزرگ این موضوع این است که USDC را میتوان بهراحتی با سایر برنامههای مبتنی بر اتریوم ادغام کرد.
همانطور که پیشتر اشاره شد، امنیت و اعتماد به این استیبلکوین از طریق اثبات ذخایر نقدی آن حاصل میشود. به این معنی که کاربران مطمئن هستند که هر ۱ USDC معادل ۱ دلار آمریکا است و در ذخایر مالی معتبر نگهداری میشود.
کدام بلاکچینها از USDC پشتیبانی میکنند؟
USDC بر روی چندین بلاکچین مختلف پشتیبانی میشود، از جمله:
- اتریوم (Ethereum):
آدرس قرارداد هوشمند: 0xa0b86991c6218b36c1d19d4a2e9eb0ce3606eb48
- بایننس اسمارت چین (Binance Smart Chain):
آدرس قرارداد هوشمند: 0x8ac76a51cc950d9822d68b83fe1ad97b32cd580d
- سولانا (Solana):
آدرس قرارداد هوشمند: EPjFWdd5AufqSSqeM2qN1xzybapC8G4wEGGkZwyTDt1v
- پالیگان (Polygon):
آدرس قرارداد هوشمند: 0x3c499c542cEF5E3811e1192ce70d8cC03d5c3359
- آوالانچ (Avalanche):
آدرس قرارداد هوشمند: 0xB97EF9Ef8734C71904D8002F8b6Bc66Dd9c48a6E
- آربیتروم (Arbitrum):
آدرس قرارداد هوشمند: 0xaf88d065e77c8cC2239327C5EDb3A432268e5831
- دوج کوین (DogeCoin):
آدرس قرارداد هوشمند: 0x765277eebeca2e31912c9946eae1021199b39c61
- بیس (Base):
آدرس قرارداد هوشمند: 0x833589fCD6eDb6E08f4c7C32D4f71b54bdA02913
این توکن بر بستر بسیاری دیگر از بلاکچینهای مختلف قابل دسترس است و این تنوع در پشتیبانی از بلاکچینها، استفاده از USDC را در اکوسیستمهای مختلف ارز دیجیتال تسهیل میکند.
بهترین بلاکچینها برای کار با USDC
برای کار با USDC، سولانا (Solana) و پالیگان (Polygon) به دلیل کارمزدهای پایین و سرعت بالای تراکنشها، گزینههای ایده آلی هستند. سولانا با میانگین کارمزدی کمتر از یک سنت و توان عملیاتی بیش از ۵۰,۰۰۰ تراکنش در ثانیه، انتخابی مناسب برای پرداختهای سریع و برنامههای دیفای است. پالیگان نیز با ارائه راهحلی مقیاسپذیر بر بستر اتریوم، کارمزدهای ناچیز و سازگاری کامل با قراردادهای هوشمند اتریوم، گزینهای مطمئن برای کاربران و توسعهدهندگان محسوب میشود.
اتریوم (Ethereum) همچنان معتبرترین بلاکچین برای USDC است، اما هزینه بالای کارمزدها ممکن است برای کاربران خرد محدودیت ایجاد کند. در مقابل، آوالانچ (Avalanche) ترکیبی از امنیت بالا، سرعت مطلوب و کارمزدهای منطقی را ارائه میدهد و برای کاربران حرفهای و مؤسسات گزینهای جذاب است. در نهایت، انتخاب بهترین بلاکچین به نیازهای کاربر بستگی دارد؛ اگر به دنبال هزینه کم و سرعت هستید، سولانا و پالیگان بهترند، اما اگر امنیت و اکوسیستم گسترده مهمتر است، اتریوم و آوالانچ انتخابهای بهتری خواهند بود.
کدام کیف پولها از USDC پشتیبانی میکنند؟
USDC توسط بسیاری از کیف پولهای دیجیتال معتبر پشتیبانی میشود. این ولتها به کاربران این امکان را میدهند که به راحتی USDC را ذخیره، ارسال و دریافت کنند. برخی از ولتهای پشتیبانیکننده از USDC عبارتند از:
- Binance Web3 Wallet: کیف پول وب۳ بایننس
- Trust Wallet: تراست ولت
- Ledger: لجر
- Coinbase: کوینبیس
- Cobo: کوبو
- Safepal: سیفپال
- HyperPay: هایپرپی
- MetaMask: متاماسک
- Sollet: سولت
- Solflare: سولفلر
- Backpack: بکپک
- Phantom: فانتوم ولت
این ولتها همگی از محبوبترین و معتبرترین کیف پولها در دنیای ارزهای دیجیتال هستند و به کاربران کمک میکنند تا مدیریت امن و آسانی بر روی داراییهای دیجیتال خود داشته باشند.
✔️ بیشتر بخوانید: کیف پول ارز دیجیتال چیست؟ معرفی انواع کیف پول
نحوه خرید و استفاده از USDC
USDC یکی از محبوبترین استیبلکوینها در دنیای ارزهای دیجیتال است و روشهای مختلفی برای خرید و استفاده از آن وجود دارد. در ادامه به نحوه خرید و فروش USDC در صرافیهای متمرکز و غیرمتمرکز، و همچنین استفاده از کیف پولها برای ذخیره و انتقال آن پرداختهایم.
- خرید و فروش USDC در صرافیهای متمرکز
صرافیهای متمرکز داخلی یا خارجی امکان خرید و فروش USDC را با استفاده از ارزهای فیات مانند دلار، یورو، یا پوند و همچنین سایر ارزهای دیجیتال فراهم میکنند. فرآیند خرید USDC در این صرافیها به شرح زیر است:
- ثبتنام و تایید هویت: ابتدا باید در صرافی مورد نظر حساب کاربری بسازید و هویت خود را تایید کنید.
- واریز پول فیات یا ارز دیجیتال: شما میتوانید با استفاده از روشهای مختلف مانند کارت بانکی، انتقال بانکی یا واریز ارز دیجیتال از حساب خود، وجه مورد نظر را به حساب صرافی منتقل کنید.
- خرید USDC: پس از شارژ حساب خود، به بازار USDC بروید و مقدار دلخواه را از بخش بازار، مارکت یا معامله آن صرافی خریداری کنید.
- انتقال به کیف پول شخصی: اگر تمایل دارید که USDC خریداریشده را در یک کیف پول شخصی نگهداری کنید، میتوانید آن را از صرافی به کیف پول دیجیتال خود منتقل کنید.
✔️ بیشتر بخوانید: بهترین صرافیهای ارز دیجیتال برای ایرانیان در سال ۲۰۲۴
- خرید و فروش USDC در صرافیهای غیرمتمرکز
صرافیهای غیرمتمرکز (DEX) مانند Uniswap، Sushiswap و PancakeSwap امکان خرید و فروش USDC بدون نیاز به واسطههای متمرکز را فراهم میکنند. در این صرافیها شما مستقیماً با کاربران دیگر تعامل دارید و میتوانید خرید و فروشهای خود را انجام دهید. فرآیند خرید در صرافیهای غیرمتمرکز به شرح زیر است:
- اتصال کیف پول دیجیتال: برای استفاده از DEXها، ابتدا باید یک کیف پول دیجیتال مانند Metamask، Trust Wallet یا Phantom Wallet را به صرافی متصل کنید.
- انتقال ارز به کیف پول دیجیتال: اگر قبلاً USDC یا ارز دیجیتال دیگری دارید، آن را به کیف پول خود انتقال دهید.
- خرید USDC: با استفاده از ارزهای دیجیتال موجود در کیف پول خود، میتوانید USDC را از نقدینگی موجود در صرافی غیرمتمرکز خریداری کنید.
- تسویه و انتقال: پس از خرید، میتوانید USDC را به کیف پول دیجیتال خود انتقال دهید.
- خرید و فروش USDC در کیف پولها
کیف پولها یکی از سادهترین و ایمنترین روشها برای ذخیره، انتقال و مدیریت USDC هستند. اکثر کیف پولهای دیجیتال از جمله متامسک، تراست ولت از USDC پشتیبانی میکنند. برای خرید و استفاده از USDC در کیف پولها، به این روشها میتوانید عمل کنید:
- خرید USDC از داخل کیف پول: برخی از کیف پولها به شما این امکان را میدهند که بهطور مستقیم از طریق خود کیف پول، ارزهای فیات یا ارزهای دیجیتال دیگر را به USDC تبدیل کنید. این فرآیند معمولاً از طریق یکپارچهسازی با صرافیهای متمرکز یا غیرمتمرکز انجام میشود.
- انتقال و ذخیره USDC: پس از خرید، میتوانید USDC را در کیف پول خود ذخیره کنید و در هر زمانی که نیاز داشتید، آن را به دیگر کیف پولها یا صرافیها منتقل کنید.
- استفاده از USDC در برنامههای مختلف: شما میتوانید از USDC در دنیای دیفای (DeFi)، پرداختهای بینالمللی، خرید محصولات و خدمات آنلاین و دیگر کاربردهای مالی استفاده کنید.
✔️ بیشتر بخوانید: کیف پول تراست ولت چیست؟ آموزش کامل صفر تا صد تراست ولت
نکات مهم:
- امنیت کیف پول: هنگام ذخیره USDC یا هر ارز دیجیتال دیگر، همیشه از کیف پولهای امن و معتبر استفاده کنید.
- کارمزدها: هنگام خرید، فروش یا انتقال USDC، ممکن است کارمزدهای شبکه یا صرافی وجود داشته باشد که باید آنها را در نظر بگیرید.
- پشتیبانی از بلاکچینهای مختلف: اطمینان حاصل کنید که کیف پول یا صرافی شما از بلاکچینهایی که USDC بر روی آنها قرار دارد، پشتیبانی میکند. USDC میتواند بر روی بلاکچینهایی مانند Ethereum، Solana و Algorand فعالیت کند.
با این روشها، شما میتوانید به راحتی USDC را خریداری، ذخیره و از آن استفاده کنید.
استفاده USDC در دیفای (DeFi)
USDC یکی از مهمترین و پرکاربردترین استیبلکوینها در اکوسیستم دیفای (Decentralized Finance) است. این ارز دیجیتال به دلیل پایداری ارزش آن (پیوسته به دلار آمریکا) و شفافیت در معاملات، به ابزاری محبوب برای کاربران در پروژههای مختلف دیفای تبدیل شده است.
در ادامه، مهمترین کاربردهای USDC در دیفای را بررسی میکنیم:
- وامدهی و وامگیری (Lending & Borrowing): در بسیاری از پروتکلهای دیفای، مانند Aave و Compound، کاربران میتوانند با استفاده از USDC به عنوان وثیقه وام بگیرند یا آن را به عنوان وامدهنده ارائه دهند و در ازای آن بهره دریافت کنند. این امکان باعث میشود کاربران بتوانند از داراییهای خود بهرهبرداری کنند بدون اینکه نیاز به فروش آنها داشته باشند.
- استیکینگ (Staking): بسیاری از پروتکلهای دیفای به کاربران این امکان را میدهند که با استفاده از USDC داراییهای خود را استیک کنند و از این طریق سود دریافت کنند. در برخی موارد، با استفاده از استیکینگ، کاربران میتوانند بخشی از هزینههای شبکه را دریافت کنند یا توکنهای جدیدی به دست آورند.
- ییلد فارمینگ (Yield Farming): یکی از اصلیترین کاربردهای USDC در دیفای، شرکت در ییلد فارمینگ است. در این فرآیند، کاربران با فراهم کردن نقدینگی به استخرهای نقدینگی در پلتفرمهای دیفای مانند Uniswap، SushiSwap و Curve Finance میتوانند توکنهای جدید یا کارمزد تراکنشها را به عنوان پاداش دریافت کنند. USDC به دلیل استیبل بودنش در این فرآیندها بسیار محبوب است.
- معاملات همتا به همتا (P2P Trading): USDC به عنوان یک ارز دیجیتال پایدار برای انجام معاملات همتا به همتا (P2P) استفاده میشود. این امکان به کاربران این اجازه را میدهد که در پلتفرمهای دیفای به صورت مستقیم و بدون نیاز به واسطههای سنتی با یکدیگر معامله کنند.
- پرداختها و تسویه حسابها: در پروژههای دیفای، USDC بهطور گسترده برای انجام پرداختها و تسویه حسابها استفاده میشود. از آنجا که ارزش USDC به دلار آمریکا وابسته است، کاربران میتوانند بدون نگرانی از نوسانات شدید قیمت، به راحتی پرداختها و تراکنشهای خود را انجام دهند.
- صندوقهای نقدینگی (Liquidity Pools): کاربران میتوانند USDC را به استخرهای نقدینگی مختلف اضافه کنند تا از کارمزدهای تراکنشها و پاداشهای نقدینگی بهرهمند شوند. این ویژگی به پایداری بازارهای دیفای کمک کرده و نقدینگی در این پروتکلها را افزایش میدهد.
در مجموع، USDC بهعنوان یک ابزار مالی بسیار انعطافپذیر و پایدار در اکوسیستم دیفای شناخته میشود که امکان استفاده در انواع مختلف خدمات مالی غیرمتمرکز را برای کاربران فراهم میآورد.
✔️ بیشتر بخوانید: دیفای (DeFi) چیست؟ و چگونه کار میکند؟
مقایسه یواسدیسی (USDC) و تتر (USDT)
ویژگی | تتر (USDT) | یواسدیسی (USDC) |
پشتوانه مالی | ذخایر مالی تتر بهطور شفاف گزارش نمیشود. | USDC دارای پشتوانه برابر از دلار است که بهطور منظم گزارش و حسابرسی میشود. |
شفافیت مالی | مشکلات و ابهامات زیادی در مورد شفافیت مالی تتر وجود دارد. | شفافیت بالا و گزارشدهی منظم از ذخایر توسط شرکتهای حسابرسی معتبر. |
نظارت قانونی | تحت نظارت قانونی کافی قرار ندارد و مشکلات حقوقی زیادی داشته است. | تحت نظارت و تایید قوانین و مقررات مالی ایالات متحده است. |
نقدینگی و حجم بازار | بیشترین حجم معاملات و نقدینگی را در بازار استیبلکوینها دارد. | رشد سریع و در حال افزایش در بازار، اما حجم کمتری نسبت به تتر دارد. |
پذیرش جهانی | بسیار زیاد و در تمامی صرافیها و پلتفرمهای بزرگ قابل استفاده است. | پذیرش در حال افزایش است، اما هنوز در مقایسه با تتر در برخی کشورها محدودتر است. |
پشتیبانی از بلاکچینها | در بیشتر بلاکچینها موجود است، اما در بلاکچینهای جدید ممکن است تأخیر داشته باشد. | در بلاکچینهای مختلف از جمله اتریوم، سولانا و الگوراند قابل استفاده است. |
اعتماد جامعه | بهدلیل مسائل قانونی و ابهامات، اعتماد کمتری از سوی برخی افراد دارد. | USDC از اعتبار بالاتری برخوردار است و کاربران بیشتر به آن اعتماد دارند. |
استفاده در دیفای (DeFi) | استفاده گسترده در پروتکلهای دیفای دارد، اما ممکن است توسط برخی پروژهها بهدلیل نگرانیهای قانونی محدود شود. | استفاده گسترده از USDC در پروتکلهای دیفای، بهویژه در سالهای اخیر. |
ریسک قانونی | بارها درگیر مشکلات قانونی و تحقیقات شده است. | تاکنون هیچ مشکلی قانونی برای USDC بهوجود نیامده است. |
میزان تبدیلپذیری به دلار | ۱ USDT معادل ۱ دلار است، اما تبدیل آن به دلار در مواقعی با مشکلاتی مواجه شده است. | ۱ USDC معادل ۱ دلار است و همیشه در دسترس برای تبدیل به دلار است. |
✔️ بیشتر بخوانید: تتر چیست و چه کاربردی دارد؟
علاقهمندی بزرگترین مدیران دارایی جهان به USDC
در دنیایی که مقررات مالی هنوز بهطور کامل بر استیبلکوینها حاکم نیست، USDC توانسته است با ایجاد ارتباط با مؤسسات مالی سنتی، خود را از سایر پروژههای استیبلکوین متمایز کند.
در جریان یک دور تأمین مالی ۴۰۰ میلیون دلاری که شرکتهایی مانند BlackRock، Fidelity، Fin Capital و Marshall Wace LLP در آن شرکت داشتند، بلک راک (BlackRock) اعلام کرد که وارد یک همکاری استراتژیک گسترده با Circle شده است. این همکاری شامل بررسی کاربردهای USDC در بازارهای سرمایه است.
علاوه بر همکاری با بزرگترین مدیر دارایی جهان (BlackRock)، شرکت صادرکننده USDC با دیگر نامهای بزرگ در دنیای مالی سنتی نیز همکاریهایی داشته است:
- در مارس ۲۰۲۲، اعلام شد که قدیمیترین بانک آمریکا، BNY Mellon، مسئولیت نگهداری از ذخایر مالی پشتوانه USDC را بر عهده خواهد گرفت.
- همچنین، بر اساس یک بیانیهی رسمی، BlackRock بهعنوان مدیر اصلی داراییهای نقدی USDC فعالیت خواهد کرد.
سخن پایانی
در نهایت، استیبلکوینها مانند USDC بهویژه در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال، گامی بزرگ به سمت ایجاد ثبات و دسترسی بیشتر به خدمات مالی در سراسر جهان برداشتهاند. با پشتیبانی قوی از داراییهای واقعی و رعایت مقررات، USDC به عنوان یک ابزار مالی قابل اعتماد، جایی در اکوسیستمهای مالی دیجیتال بهطور گستردهای یافته است. در حالی که هنوز چالشهایی نظیر تمرکز بالا و محدودیتهای قانونی در برخی کشورها وجود دارد، شفافیت، امنیت و رشد سریع این ارز دیجیتال میتواند بهعنوان عاملی مهم برای توسعه بیشتر کاربردهای آن در حوزههای مختلف از جمله دیفای، تجارت بینالمللی و پرداختهای دیجیتال عمل کند. با توجه به همکاریهای استراتژیک و پشتوانه مالی قوی، USDC بهطور قابل توجهی قادر است در آینده به عنوان یک گزینه پیشرو در فضای استیبلکوینها در دنیای مالی دیجیتال مطرح باشد.
لطفا نظر و سوالات خود را درباره این مقاله ارسال کنید تا کارشناسان ما به شما پاسخ دهند.
استیبل کوین چیست و چگونه کار میکند؟
USDC چیست و چگونه کار میکند؟
تفاوت USDC با تتر (USDT) چیست؟
کاربردهای اصلی USDC چیست؟
USDC چگونه امنیت خود را تأمین میکند؟
کدام بلاکچینها از USDC پشتیبانی میکنند؟
چگونه میتوان USDC خریداری کرد؟
USDC در دیفای (DeFi) چه کاربردی دارد؟
مزایا و معایب USDC چیست؟
- مزایا: شفافیت مالی، رعایت مقررات قانونی، پشتیبانی از بلاکچینهای مختلف، امنیت بالا، و اعتماد بیشتر نسبت به تتر.
- معایب: تمرکز بالا، وابستگی به سیستمهای بانکی، پذیرش محدود در برخی کشورها، و نوسانپذیری در مقایسه با برخی دیگر از استیبلکوینها.