در دنیای پویای معاملات فارکس، آشنایی با مفاهیم پایه‌ای از جمله موجودی (بالانس) نقش کلیدی در موفقیت معامله‌گران دارد. درک درست از بالانس حساب به شما این امکان را می‌دهد تا مدیریت بهتری روی سرمایه خود داشته و از ریسک‌های غیرضروری جلوگیری کنید. در این مقاله به توضیح مفهوم بالانس در فارکس، تفاوت آن با اکوئیتی (Equity) و نحوه استفاده از بالانس برای ترید می‌پردازیم.
بالانس (Balance) در فارکس چیست؟
موجودی یا بالانس در حساب فارکس به مقدار پولی اطلاق می‌شود که پس از بسته شدن تمامی معاملات و محاسبه سود و زیان‌های حاصل از آن، در حساب معاملاتی شما باقی می‌ماند. به عبارت دیگر، این مبلغ نشان‌دهنده میزان خالص سرمایه شما بدون در نظر گرفتن تغییرات ناشی از معاملات باز است.
لازم به ذکر است که بالانس شما پس از هر بار واریز یا برداشت پول و یا بسته شدن معامله‌ای که در آن سود یا زیان کرده‌اید، تغییر می‌کند. اما در صورتی که معامله‌ای باز داشته باشید، بالانس شما تغییری نمی‌کند و تنها اکوئیتی (Equity) تحت تأثیر قرار می‌گیرد.
تفاوت بین بالانس و اکوئیتی (Equity) در فارکس چیست؟
بالانس فارکس تمامی پولی است که در حساب فارکس شما وجود دارد و شامل سود یا زیان حاصل از معاملات باز نمی‌شود. در مقابل، اکوئیتی، حاصل‌جمع بالانس و هرگونه سود یا زیان تحقق نیافته از معاملات باز است. اگر هیچ معامله باز نداشته باشید، اکوئیتی حساب شما معادل با بالانس آن خواهد بود.
مثال: فرض کنید بالانس حساب شما ۱۰,۰۰۰ دلار است و یک معامله باز با ۱,۰۰۰ دلار سود دارید. در این حالت، بالانس شما همچنان ۱۰,۰۰۰ دلار است اما اکوئیتی شما ۱۱,۰۰۰ دلار خواهد بود.
چگونه بفهمم چه مقدار از موجودی‌ام برای معامله کردن در دسترس است؟
برای اینکه بدانید چه مقدار از بالانس شما برای معاملات جدید در دسترس است، باید “مارجین آزاد” (Free Margin) را محاسبه کنید. مارجین آزاد، بخشی از اکوئیتی دارایی شماست که برای پوشش مارجین معاملات بازتان استفاده نشده است و می‌توانید از آن برای معاملات جدید استفاده کنید.
محاسبه مارجین آزاد:
مارجین پوزیشن‌های باز – اکوئیتی = مارجین آزاد
مثال: فرض کنید بالانس حساب شما ۱۰,۰۰۰ دلار و اکوئیتی حساب شما ۱۲,۰۰۰ دلار است. اگر مارجین مورد نیاز برای معاملات بازتان ۲,۰۰۰ دلار باشد، مارجین آزاد شما برابر است با: ۱۰,۰۰۰ دلار = ۲,۰۰۰ – ۱۲,۰۰۰
حداقل بالانس برای معامله فارکس چقدر است؟
در معاملات فارکس به دلیل استفاده از لوریج (اهرم)، امکان کنترل حجم بیشتری از سرمایه نسبت به بالانس حساب فراهم می‌شود. این امر به شما این امکان را می‌دهد که با سرمایه نسبتاً کمی وارد بازار شوید. بسیاری از کارگزاری‌ها (بروکرها) این امکان را فراهم می‌کنند تا تنها با ۱۰ دلار حساب معاملاتی باز کنید و با مبلغ اندکی شروع به معامله کنید و به تدریج حساب خود را گسترش دهید.
✔️ بیشتر بخوانید: بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان | معرفی ۵ بروکر برتر
توصیه‌های مهم برای مدیریت موجودی
- مدیریت ریسک: همیشه بخشی از سرمایه خود را به عنوان مارجین آزاد نگه دارید تا در برابر نوسانات غیرمنتظره بازار مقاومت کنید.
- استفاده از مناسب از لوریج: اگرچه لوریج (اهرم) می‌تواند سودهای شما را افزایش دهد، اما خطرات زیادی نیز دارد. بنابراین، استفاده از آن باید با دقت و با رعایت مدیریت ریسک انجام شود.
- پیگیری مستمر: همیشه میزان بالانس ، اکوئیتی و مارجین آزاد خود را رصد کنید تا بتوانید در شرایط مختلف بهترین تصمیمات را بگیرید.
سخن پایانی
مفهوم بالانس (بالانس) در فارکس از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است، زیرا نشان‌دهنده میزان سرمایه‌ای است که در اختیار دارید و می‌توانید با آن معامله کنید. با شناخت کامل از این مفهوم و تفاوت آن با اکوئیتی، می‌توانید مدیریت بهتری بر روی حساب معاملاتی خود داشته باشید و از فرصت‌های سودآور به نحو احسن بهره‌برداری کنید.
